Alrededor de 2011, Grecia estaba realmente perjudicada financieramente, y todavía están muy lejos de salir de apuros. Entender la situación económica de Grecia nos da una idea de cómo Estados Unidos está sujeto a problemas financieros similares.

¿Qué pasa con Grecia?
El problema de Grecia, como probablemente sepas, es sencillo: tienen una elevada relación entre la deuda y el PIB. Tienen un gran problema con su déficit, tienen muy pocos activos y tienen enormes pasivos. Cuando miras su deuda y la comparas con lo que ganan, simplemente no tienen el motor económico para pagar sus facturas.

Otro problema al que se enfrenta Grecia es su pasivo no financiado. Los pasivos no financiados son dinero que se debe porque se ha prometido. El pasivo es el dinero que se debe porque ya se ha tomado prestado. Grecia tiene grandes problemas tanto con los pasivos como con los pasivos no financiados, debido tanto a las grandes sumas que ha tomado prestadas como a otros dineros que ha prometido pagar.

Grecia y Estados Unidos: ¿Cómo se comparan sus economías?
La lección que debemos aprender de Grecia es mayor que la simple idea de que los problemas financieros de Grecia podrían causar un contagio y perjudicar al euro. La mayor lección de todo esto es que los problemas de Grecia son un tipo y una sombra de lo que vendrá para Estados Unidos.

Si miramos un reloj de la deuda para proyectar el futuro económico de Estados Unidos, vemos que algún día estaremos en peor forma que Grecia.

Intentemos introducir algunas cifras. Empezaremos con un producto interior bruto de $17 billones. De esa cifra, los ingresos fiscales federales son $3,1 billones. Esa cifra ni siquiera tiene en cuenta los impuestos y las tasas. El reloj de la deuda muestra que la columna de gastos sube a pasos agigantados. Cuando los ingresos son $3,1 billones, los gastos son $3,6 billones. Eso nos da un déficit de unos 500.000 millones de dólares.

Un intento fallido de frenar el gasto
Hace unos años, se intentó subir los impuestos de forma agresiva con la esperanza de frenar el gasto. La política se denominó "Fiscal Cliff Deal" (Acuerdo sobre el Acantilado Fiscal) y se diseñó para reducir el déficit federal. La política funcionó durante un tiempo: el déficit se redujo de $1,2 billones a aproximadamente $500 mil millones. Parecía que nuestra situación financiera mejoraba drásticamente, pero el tiempo está demostrando que el progreso no puede mantenerse. El déficit empieza a subir de nuevo.

La deuda nacional aumenta en $10.000 por cada medio segundo, según el reloj de la deuda. Estas cifras son astronómicas. Antes de que nos demos cuenta, el déficit nacional volverá a subir a un billón de dólares.

Ya sabemos que el acuerdo sobre el acantilado fiscal no va a tener un impacto positivo duradero en el déficit. Más allá de los problemas de gasto, tenemos problemas masivos con los pasivos no financiados. Tenemos $96 billones en pasivos no financiados, y el déficit federal acumulado es de $5 billones. No hace falta decir que la relación entre la deuda y el PIB tiene enormes problemas. En lugar de reducir el déficit, ahora lo estamos aumentando. Este riesgo sistémico requiere nuevas rondas de legislación.

¿Estoy siendo una persona deprimida?
El reloj de la deuda muestra cómo Estados Unidos no es tan diferente de Grecia después de todo. La mayor lección que podemos aprender de la recesión económica de Grecia es que sus problemas son un tipo y una sombra de lo que estamos viviendo en nuestro propio país.

La gente me acusa a menudo de ser un bajista de la economía porque soy bajista a largo plazo. Mi enfoque tiene en cuenta las enormes cifras de déficit de este país. El hecho es que nuestro PIB no puede generar los ingresos necesarios para hacer frente a nuestro déficit. Sencillamente, no va a ocurrir. Los políticos no están tomando las decisiones necesarias para afrontarlo, y la gente no está recibiendo la educación necesaria para saber cómo invertir de forma inteligente.

He optado por protegerme financieramente para que mis inversiones no estén expuestas a un riesgo sistémico masivo. He descubierto que la clave para proteger mi dinero es basar las decisiones financieras en la educación y en la comprensión de las realidades de la economía de Estados Unidos.

La gente suele considerar los problemas financieros de Grecia como una catástrofe que podría afectar a la economía mundial, pero la lección es aún mayor. Estados Unidos tiene los mismos problemas económicos que Grecia. Grecia está chocando con su muro ahora, y es sólo cuestión de tiempo que nosotros también lo hagamos.

No es la mejor noticia, supongo, pero no me interesa decirte lo que es agradable. Me interesa mostrarte los nubarrones que veo ahí fuera. Este crecimiento del déficit va a ser más rápido. No es difícil ver el futuro. ¿Vamos a estar preparados para ello?